AML und Verifizierung bei Crocoslots Casino

Auf dieser Seite legen wir offen, welche Prüfungen wir aufgrund unserer Lizenz durchführen müssen, welche Dokumente Sie dafür brauchen und welche Fristen dabei gelten. Transparenz gehört dazu, denn die Regeln schützen Ihr Guthaben genauso wie unsere Plattform.

Unsere Geldwäschereipolitik

Wir betreiben Crocoslots Casino unter der Lizenz der Aufsichtsbehörde von Curaçao, verantwortet durch Croco Entertainment N.V. Diese Lizenz verpflichtet uns zur vollständigen Einhaltung der dort geltenden Vorschriften gegen Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung. Seit unserer Gründung im Jahr 2022 gehört diese Pflicht zum Kern unseres Geschäftsbetriebs, nicht zum nachträglichen Anhängsel.

Konkret heisst das: Wir kennen unsere Spielerinnen und Spieler, wir melden verdächtige Transaktionen an die zuständige Financial Intelligence Unit, und wir kommen behördlichen Auskunftsersuchen vollumfänglich nach. Ein Verstoss kann unsere Lizenz kosten. Deshalb wenden wir die Regeln bei jedem Konto gleich an, ohne Ausnahmen für VIP-Stufen oder lange Spielhistorie.

Wann wir Sie verifizieren

Die Prüfung läuft in drei Stufen. Bei der Registrierung kontrollieren wir Ihre Angaben zu Name, Geburtsdatum und Wohnadresse gegen interne Plausibilitätslisten. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Identitätsprüfung. Ab bestimmten Schwellenwerten, etwa bei Einzeltransaktionen oder kumulierten Einzahlungen, die unser internes Limitsystem meldet, fordern wir zusätzliche Nachweise an, auch ohne dass eine Auszahlung ansteht.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein mit Foto, beidseitig und gültig
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder behördliches Dokument, nicht älter als drei Monate
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte, E-Wallet-Kontoauszug oder Krypto-Wallet-Adresse
• Bei Bedarf zusätzlich einen Nachweis der Geldquelle, siehe eigener Abschnitt weiter unten

So läuft die Verifizierung ab

Der Ablauf in fünf Schritten

• Dokumente über den gesicherten Bereich Ihres Spielerkontos hochladen
• Automatische Vorprüfung von Format, Lesbarkeit und Ablaufdatum
• Manuelle Kontrolle durch unsere Compliance-Abteilung
• Rückmeldung per E-Mail an Sie, in der Regel innert 72 Stunden
• Bei Unklarheiten melden wir uns mit konkreten Hinweisen, was fehlt oder unscharf ist

Ihre Daten bleiben geschützt

Die Übertragung Ihrer Dokumente läuft verschlüsselt, der Zugriff ist auf autorisierte Mitarbeitende der Compliance-Abteilung beschränkt. Der Kundendienst im Live-Chat sieht Ihre Nachweise niemals. Zwischenkopien löschen wir nach Abschluss der Prüfung, und jeder Zugriff wird protokolliert.

Nachweis Ihrer Geldquelle

Bei grossen oder vom bisherigen Spielverhalten abweichenden Transaktionen fragen wir nach, woher die Mittel stammen. Typische Auslöser sind einzelne Einzahlungen, die weit über Ihrem bisherigen Durchschnitt liegen, oder Auszahlungen nahe dem monatlichen Limit von CHF 20'000. Auch Muster, die professionellem Geldtransfer ähneln, führen zu einer Anfrage.

Diese Prüfung ist keine Vermutung gegen Sie, sondern eine gesetzliche Vorgabe unserer Lizenz. Akzeptierte Belege sind je nach Fall Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Verkaufsbelege oder Erbschaftsdokumente. Je klarer die Dokumente sind, desto schneller schliessen wir die Prüfung ab.

Kontrolle von Einzahlungen und Auszahlungen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser Screening-System. Auffällige Beträge, ungewöhnliche Häufigkeit oder Widersprüche zwischen Einzahlungs- und Auszahlungsverhalten markieren wir für die manuelle Prüfung. Auszahlungen führen wir grundsätzlich auf denselben Weg aus, über den die Einzahlung erfolgt ist: Wer mit TWINT einzahlt, erhält die Auszahlung auf dasselbe TWINT-Konto, wer mit Bitcoin spielt, erhält Bitcoin. Das verhindert, dass unsere Plattform als Umweg für fremde Gelder dient.

Folgen fehlender Dokumente

Ohne abgeschlossene Verifizierung führen wir keine Auszahlungen durch. Ihr Guthaben bleibt dabei erhalten und wird nach erfolgreicher Prüfung vollständig ausgezahlt. Bleiben angeforderte Dokumente länger als 30 Tage aus, setzen wir das Konto vorübergehend aus und sperren Einzahlungen, bis die Prüfung steht.

Fälschen Sie Dokumente oder geben Sie eine Identität an, die nicht Ihre eigene ist, schliessen wir das Konto dauerhaft, behalten das Guthaben bis zur Klärung ein und erstatten gegebenenfalls Meldung an die Behörden. Dasselbe gilt für Spielerinnen und Spieler aus Ländern, die in unseren Lizenzbedingungen ausgeschlossen sind, darunter die USA, das Vereinigte Königreich, Frankreich, Italien und Russland.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Verifizierungsunterlagen bewahren wir mindestens fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf, verschlüsselt und mit beschränktem Zugriff. Diese Frist schreibt unsere Lizenz vor. Der Grund: Bei behördlichen Audits oder Anfragen der Financial Intelligence Unit müssen wir die Nachweise jederzeit vorlegen können. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung meines Kontos?

Bis zu 72 Stunden ab Eingang vollständiger Dokumente. In den meisten Fällen sind wir schneller. Fehlende oder unscharfe Nachweise verlängern die Prüfung, wir melden uns dann aktiv bei Ihnen.

Warum erhalte ich Auszahlungen nur über dieselbe Methode wie meine Einzahlungen?

Diese Regel gehört zu den AML-Vorgaben unserer Curaçao-Lizenz. Sie stellt sicher, dass Gelder an die Person zurückfliessen, von der sie stammen, und verhindert die Nutzung unserer Plattform als Zahlungsumweg.

Was passiert, wenn meine Dokumente abgelehnt werden?

Sie erhalten per E-Mail den konkreten Grund, etwa ein abgelaufener Ausweis oder ein Adressnachweis, der älter als drei Monate ist. Korrigieren Sie den Punkt und laden Sie die Unterlagen erneut hoch. Ihr Guthaben bleibt währenddessen unangetastet.

Müssen auch Krypto-Spieler Dokumente einreichen?

Ja. Krypto-Zahlungen sind zwar pseudonym, unsere Prüf- und Auszahlungslimits gelten aber für alle Zahlwege gleich. Auch bei BTC, ETH, LTC, USDT und DOGE verifizieren wir Identität und Wallet-Inhaberschaft vor der ersten Auszahlung.